武漢狀元文化教育教育發展基金會投資管理辦法

第一(one)章 總則

第一(one)條 爲(for)有效利用(use)各類捐贈資金，防範武漢狀元文化教育教育發展基金會（以(by)下簡稱“基金會”）投資業務運作(do)的(of)風險，确保捐贈資金的(of)保值增值，依據《中華人(people)民共和(and)國慈善法》《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》《武漢狀元文化教育教育發展基金會章程》《武漢狀元文化教育教育發展基金會财務管理辦法》等相關規定，結合基金會實際，制定本辦法。

第二條 基金會的(of)投資行爲(for)應當遵循合法、安全、有效的(of)原則。嚴格遵守國家、地(land)方法律法規，尊重投資的(of)市場規律。在(exist)綜合考慮政策風險、信用(use)風險、利率風險和(and)流動性風險的(of)前提下，盡可能降低和(and)規避風險。在(exist)合法、安全的(of)前提下，實現投資收益的(of)最大(big)化。

第三條 基金會的(of)投資管理必須符合基金會的(of)宗旨，維護基金會的(of)信譽，遵守與捐贈人(people)和(and)受助人(people)的(of)約定，保證公益支出(out)的(of)實現。基金會投資取得的(of)收益應當全部用(use)于(At)慈善目的(of)。

第二章 投資的(of)資金來(Come)源

第四條 基金會可用(use)于(At)投資的(of)資産限于(At)非限定性資産、限定性資産中的(of)待撥捐款及其他(he)法規制度允許用(use)于(At)投資的(of)資産。

如果捐贈人(people)對捐贈财産能否投資運作(do)和(and)如何投資運作(do)有特别約定，基金會應遵守其約定。

第五條 接受政府資助的(of)财産不(No)得用(use)于(At)投資。

第六條 基金會必須保持足夠的(of)現金和(and)貨币市場基金等流動性較高的(of)資産，以(by)保證待撥捐款按捐贈協議的(of)約定及時(hour)、足額劃撥。

第三章 投資的(of)範圍和(and)條件

第七條 本辦法所稱投資活動，主要(want)包括下列情形：

（一(one)）直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資産管理機構、金融資産投資公司等機構發行的(of)資産管理産品；

（二）通過發起設立、并購、參股等方式直接進行股權投資；

（三）将财産委托給受政府監督管理部門監管的(of)機構進行投資。

第八條 基金會在(exist)投資資産管理産品時(hour)，應當審慎選擇，購買與本組織風險識别能力和(and)風險承擔能力相匹配的(of)産品。

直接進行股權投資的(of)，被投資方的(of)經營範圍應當與基金會的(of)宗旨和(and)業務範圍相關。

開展委托投資的(of)，應當選擇中國境内有資質從事投資管理業務，且管理審慎、信譽較高的(of)機構。

第九條 基金會不(No)得進行下列投資活動：

（一(one)）直接買賣股票；

（二）直接購買商品及金融衍生(born)品類産品；

（三）投資人(people)身保險産品；

（四）以(by)投資名義向個(indivual)人(people)、企業提供借款；

（五）不(No)符合國家産業政策的(of)投資；

（六）可能使基金會承擔無限責任的(of)投資；

（七）違背基金會宗旨、可能損害信譽的(of)投資；

（八）非法集資等國家法律法規禁止的(of)其他(he)活動。

第十條 基金會的(of)發起人(people)、主要(want)捐贈人(people)、負責人(people)、理事、理事來(Come)源單位以(by)及其他(he)與基金會之間存在(exist)控制、共同控制或者重大(big)影響關系的(of)個(indivual)人(people)或者組織，當其利益與基金會投資行爲(for)關聯時(hour)，不(No)得利用(use)關聯關系損害基金會利益。

第四章 投資的(of)決策、管理和(and)監督

第十一(one)條 理事會是(yes)基金會投資行爲(for)的(of)決策機構，對基金會的(of)投資行爲(for)主要(want)行使以(by)下職能：

（一(one)）每年召開理事會，聽取并審議本年度的(of)投資報告，審核并決定下一(one)年度投資計劃，包括投資金額、投資對象和(and)投資結構等；

（二）審核并決定當年投資計劃以(by)外的(of)各項投資項目；

（三）審核并決定當年投資計劃的(of)調整；

（四）審核批準投資管理制度；

（五）決定其他(he)重大(big)投資事項。

第十二條 組建投資咨詢委員會，爲(for)基金會投資開展咨詢服務。投資咨詢委員會由金融、法律等專業領域的(of)專家學者、校友等組成，主要(want)行使以(by)下職能：

（一(one)）在(exist)政策、法律、金融、市場等方面爲(for)基金會制定投資計劃、開展投資活動提供專業性指導；

（二）對基金會聘請的(of)第三方機構出(out)具的(of)投資項目報告進行審核，并提出(out)意見和(and)建議；

（三）對基金會年度投資計劃和(and)重大(big)投資行爲(for)進行論證，并提供投資方案可行性報告等材料；

（四）理事會賦予的(of)其他(he)職責。

第十三條 基金會秘書處在(exist)理事會的(of)領導下具體負責投資活動的(of)實施。主要(want)職責是(yes)：

（一(one)）拟定基金會年度投資計劃；

（二）執行理事會決議，具體負責投資計劃的(of)實施；

（三）在(exist)委托投資行爲(for)中，審核受托人(people)的(of)背景資料，包括其法律地(land)位、産品屬性、資金實力、以(by)往業績等；

（四）委托第三方專業機構對投資項目開展調查；

（五）對投資狀況進行監控，包括資金收益和(and)損失情況等，發現問題及時(hour)向理事會報告；

（六）定期報告投資計劃進展和(and)執行情況；

（七）爲(for)投資項目建立專項檔案，完整保存投資全過程的(of)資料；

（八）理事會授予的(of)其他(he)投資活動權利。

第十四條 單筆不(No)超過3000萬，購買銀行、證券等持牌機構固定收益類、中低風險型理财産品，由理事會授權秘書處選擇适合産品經理事長審批後運作(do)執行；其他(he)投資活動由秘書處審核，設立投資咨詢委員會後經咨詢其建議報理事會審批。

第十五條 各類投資支出(out)，必須經秘書長審核後報理事長審批，投資收益全部足額納入基金會統一(one)賬戶進行管理。

第十六條 監事負責對投資行爲(for)進行監督，發現問題及時(hour)向理事會和(and)理事長報告。

第十七條 投資行爲(for)應按業務主管部門和(and)登記管理機關規定予以(by)公布，接受社會監督。

第五章 投資的(of)風險防範

第十八條 投資行爲(for)必須采取多項措施嚴格防範風險，最大(big)限度确保資金安全。具體措施包括：

（一(one)）根據基金會資金的(of)流動性需求，采用(use)分散投資策略。選擇多種金融産品，分散系統風險；選擇多家公司合作(do)，分散公司的(of)信用(use)風險。

（二）嚴格監控風險類資産的(of)投資狀況，根據基金會風險承受能力設定止損點。損失達到(arrive)止損點時(hour)，及時(hour)調整對策，由理事長或理事長授權副理事長審批終止該項投資。

（三）在(exist)委托投資中，定期對受托人(people)的(of)信用(use)狀況和(and)投資能力進行評估，必要(want)時(hour)及時(hour)做出(out)調整。

（四）其他(he)經過論證的(of)防範措施。

第六章 投資的(of)管理責任

第十九條 發生(born)以(by)下行爲(for)：

（一(one)）未經規定程序審批，擅自進行投資；

（二）在(exist)投資行爲(for)中，利用(use)基金會資産爲(for)自己或他(he)人(people)謀取私利；

（三）玩忽職守；

（四）在(exist)投資行爲(for)中洩露秘密；

（五）其他(he)可能損害基金會信譽或可能造成資産損失的(of)行爲(for)。

基金會應當對有關責任人(people)視情節輕重給予警告、辭退處分；造成資産損失的(of)，根據理事會決議進行賠償；觸犯法律的(of)，移交司法機關處理。

第二十條 因國家法律、政策發生(born)重大(big)變化或出(out)現自然災害等不(No)可抗力因素造成資産損失的(of)，不(No)追究相關管理人(people)員責任。

附 則

第二十一(one)條 本辦法由武漢狀元文化教育教育發展基金會負責解釋和(and)修訂